创百汇介绍了几家不同银行的开户要求、开户流程和内部审核流程，大家会发现，每家银行的要求都不一样。香港银行开户，为何要求差距那么大呢？例如汇丰恒生的开户要求就比东亚银行的更高。下面创百汇就各家银行开户要求整理汇总，方便对比。

一、汇丰银行开户要求
1.公司注册文件（如香港公司：CI,BR,NNC1和章程等）。
2.董事和股东（占股>10%）个人身份证明文件。
3.董事和股东最近3个月个人银行流水。
4.内地公司营业执照。
5.内地公司最近3个月公司银行流水。
6.采购和销售文件（各2-3份），香港公司销售意向合同2-3份。
7.内地公司合同对应的发票，提单，报关单。

二、恒生银行开户要求
1.公司注册文件（如香港公司：CI、BR、NNC1和章程等）。
2.董事和股东（占股>10%）个人身份证明文件。
3.董事和股东最近3个月个人银行流水。
4.内地公司营业执照。
5.内地公司最近3个月公司银行流水。
6.内地公司采购和销售文件（各2-3份），香港公司销售意向合同2-3份。

三、华侨永亨银行开户要求
1.公司注册文件（如香港公司：CI、BR、NNC1和章程等）。
2.董事和股东（占股>25%）个人身份证明文件。
3.关联公司营业执照。
4.关联公司最近3个月公司银行流水。
5.内地公司采购和销售文件（各2-3份），已成功交易的销售或采购的提单2-3份。
6.香港公司的意向合同2-3份。

四、东亚银行开户要求
1.公司注册文件（如香港公司：CI、BR、NNC1和章程等）。
2.董事和股东（占股>25%）个人身份证明文件。
3.董事和股东最近3个月个人银行流水。
4.香港公司意向合同（2-3份）。

为什么同样是香港银行，开户的区别会这么大呢？主要的原因有以下3点：银行的所属地是哪个国家的；银行在哪些国家有主要业务；银行的风险把控系统的差异性。

1、银行所属地是哪个国家
例如汇丰银行就是英国银行，恒生被汇丰收购之后，开户的要求、程序都是跟汇丰相差无几的。华侨永亨银行、星展银行、大华银行就属于新加坡银行，他们的开户要求也都差不多。再有就 是中国银行、建设银行、交通银行，你也可以发现开户要求比较相似。

花旗银行属于美国银行，你可以发现其对于理财保险的需求量也比其他银行大，而且更容易接受美国客户。东亚银行对于东南亚国家的接受程度也比较高，因为作为本土银行看来，东南亚国家的客户他们更能把控到风险范围。

2、银行在哪些国家有业务
像汇丰银行在全球范围内都有业务，所以他受到了更多国家的政策管制，需要制定的内部条例和开户要求就会更多，因为需要满足不同国家的政策。类似的还有花旗银行、渣打银行等等，而且银行的制裁国家也会更多。

而华侨永亨、星展银行等新加坡银行由于业务范围没有汇丰银行、渣打银行等国际性银行范围广，所以他们受到的政策约束会比较小，他们的开户要求也只需要符合一部分国家的政策要求就足够了。

3、银行的风险把控系统
其实银行的风险把控系统大部分是根据上面两点制订的，但跟银行的发展战略、现时的业绩压力、当下的金融管控力度也有关系。细心留意的人会发现，银行的开户要求不是一程不变的，每
年某些特定的时期银行的开户要求会比较低，某些时期开户要求又会变高。一般每年3月份到8月份的开户要求会相对比较低，8月份以后的银行开户要求就比前期的严格。

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